유망자격증-은행텔러 2015.11.06

은행텔러란 은행의 창구에서 일어나는 제반 업무에 대해 신속하고 정확한 업무 수행으로 고객에게 도움을 주고 문제 해결을 하도록 도와주는 금융 전문가다.

은행텔러는 은행의 창구에서 은행의 입출금, 대출 상담, 여신, 외환 오퍼레이션 등 업무를 수행한다. 은행 창구에서 취급하는 상품과 서비스가 다양화되면서 고객 대상 상담 업무가 중요해졌는데 영업의 최일선에서 업무를 수행하는 은행텔러의 역할도 변화하고 있다. 은행텔러는 단순히 신속·정확성이 요구되는 업무뿐만 아니라 상품·서비스 상담과 단골 관계 구축을 통해 고객을 확보하는 업무로 영역이 확대되고 있다.

은행텔러의 자질

은행텔러로서 직무를 수행하기 위해서는 은행에서 일어나는 기본 업무와 절차의 습득, 컴퓨터 기기 조작 능력, 계산 능력과 친절하고 공손하며 항상 도와주는 자세 등의 인성이 요구된다.

은행 간 경쟁이 심해지고 고객들의 요구도 다양해져 창구 업무를 담당하고 있는 은행텔러의 전문성과 능력이 매우 중요시되고 있다.

은행텔러 자격시험 소개

은행텔러 자격증은 자격시험을 통해 창구 업무 수행에 필요한 지식을 검정해 일정 수준 이상의 기본 지식을 갖춘 자에게 은행텔러 자격을 인증한다. 이에 따라 은행에서는 검정된 우수한 인력을 선발할 수 있으며, 신규 직원의 교육에 따른 시간·비용을 줄일 수 있다.

은행텔러 자격증은 한국금융연수원이 시행하는 민간 자격증 시험으로, 응시 자격에 제한이 없으며 연 3회 시험이 실시된다.

시험 과목은 텔러 기본 지식과 창구 실무Ⅰ·실무Ⅱ 등 3과목이며, 120분간 객관식 5지 선다형 필기시험으로 평가한다. 합격 기준은 시험 과목별로 100점 만점을 기준으로 해 과목당 40점 이상 전 과목 평균 60점 이상 득점하면 된다.

과목별 세부 내용을 살펴보면 텔러 기본 지식에서는 금융 경제 일반과 창구 실무 법률·고객 서비스 및 창구 마케팅·내부 통제 및 리스크 관리를 평가한다. 또 창구 실무Ⅰ에서는 일반 수신과 가계여신·외국환·내국환, 창구 실무Ⅱ에서는 출납·계산·전자금융 및 지로·공과금·신용카드·신탁 및 집합투자·방카슈랑스를 평가한다.

한국금융연수원 홈페이지(www.kbi.or.kr)에서 시험에 대한 소개·기출문제·합격수기 등을 내려받을 수 있다.

은행텔러 자격시험 학습 전략

자격증은 난이도 면에서 금융자산관리사보다 어렵게 느껴질 수 있다. 자격시험이 실무 처리에 기반을 두고 있어 프로세스를 이해해야 하기 때문이다. 하지만 학습량이 상대적으로 많지 않고 웬만한 금융기관 종사자라면 용어·절차가 익숙해 학습과 자격 취득이 어렵지 않다.

과목별로 보면 창구상담직이 접하기 어려운 창구 실무 법률, 외국환 등이 다소 어려운 과목이다. 따라서 금융 관련 기본 지식을 갖추지 못한 수험생이라면 독학보다는 전문 교육기관 등을 통해 학습하고 문제 풀이로 실전 능력을 향상하는 것이 좋다.

은행텔러의 직업 전망

오늘날의 은행은 과거 단순한 업무를 처리하던 은행텔러의 역할은 축소되고, 금융 관련 전문 지식을 활용해 신속한 고객의 요구 파악과 욕구를 충족시켜주는 금융컨설턴트로서의 업무로 전환이 요구되고 있다.

고객과 1대1 대면 서비스를 통해 형성되는 친밀감과 전문적인 서비스가 곧바로 은행의 수익과 연결되기 때문에, 은행텔러의 전문적인 능력 계발과 국내외 금융 환경 변화에 맞는 전문화된 은행텔러의 향후 전망은 밝다.

관련 자격증

▷ 자산관리사(이하 은행FP)는 금융기관 영업부서의 재테크팀이나 은행FP팀에서 고객의 수입과 지출, 자신 및 부채 현황, 가족 상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집하고 분석해 고객이 원하는 재무 목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행한다.

▷ 개인재무설계사(AFPK)는 국내 공인재무설계사·개인재무설계사로 불린다. 한국FPSB에서 주관하는 자격시험으로, 응시 자격에 제한은 없으며 재무설계에 관련된 폭넓은 기초 지식을 평가한다. 자격증을 취득하면 개인종합재무설계 업무에 대한 국내 전문 자격이 주어진다.

▷ 국제공인재무설계사(이하 CFP)는 국제재무설계사라고도 하는데, CFP는 자산 관리·세금·은퇴·상속설계 등 고객과 관련된 모든 재무 상황을 종합적으로 검토해 재무설계를 제시한다.

자료 제공 : 에듀윌(www.eduwill.net)

한승영 기자 ashs@mediawil.com